首页 > 股票资讯 正文

放开券商单向视频开户限制!中国结算修订并发布了《证券账户异地开立实施细则》 定期定额投资基金

时间:2021-03-27 13:59:43作者:佚名

2月9日,中国结算修订发布《证券账户非现场开立实施细则》(以下简称《实施细则》),强化开户机构非现场办理证券账户业务的风险控制要求,细化证券账户业务非现场办理,加强投资者身份识别;在加强合规管理和内部风险控制的前提下,允许开户机构选择自己的开户方式。

《实施细则》提出,在加强合规管理和风险控制的前提下,允许开户机构自主选择单向和双向视频见证的异地开户方式。

中国结算表示,如果发现场外开户控制不严格、实名制实施不到位的情况,将按照规定采取自律管理措施,有效保护投资者的合法权益。

这三个方面进一步提升了证券公司的服务水平

修订后的《实施细则》共7章31条,主要通过三个方面提高证券公司的服务水平。

一是统一行业异地开户标准,允许开户机构在加强合规管理和风险控制的前提下,自主选择单双向视频见证的异地开户方式;

二是细化异地开户合规风险控制措施,要求开户机构严格执行账户实名制、适当性管理、反洗钱等法定要求,细化身份验证、图像采集、客户回访等操作流程;

三是加强非现场开户的事后监管,夯实开户机构的主体责任,加强非现场开户业务的监控、检查和抽查,对违规行为严格采取自律管理甚至监管措施。

此次监管调整是资本市场基础制度建设的重要组成部分,将进一步提高证券公司的服务水平,提高业务办理效率,更方便投资者开户。需要注意的是,此次修订在开户形式上更加灵活,但需要严格遵守法定账户实名制、适当性管理、反洗钱等法定要求,突出“发布”与“管理”的关系:一方面简化管理的实施。分散化要求,夯实行业机构的主体责任,更好地发挥合规风险控制的有效性,将业务控制转化为内部需求;另一方面,为了提高监管的有效性,监管的重点是事件期间和事件之后的监管,并将监管资源分配给关键领域、关键环节和关键机构。

密切关注异地开户业务的发展

必须严格执行实名账户系统正确管理和反洗钱的法律要求。在此基础上,证券公司可以灵活开户,监管部门将继续加强监督管理,密切监控非现场开户业务的发展,并对关键环节进行抽查。对于内控不严、实名制账户、妥善管理、反洗钱等法律要求执行不力的公司,将按照“零容忍”的要求进行严厉处罚。

根据规定,各开户机构需要认真梳理业务计划,完善业务流程,加强业务控制,优化业务系统,加强人员管理,真正形成有效的自我管理和自我约束机制,有效提高业务水平,保护投资者合法权益。

中国结算:加强事后监管

自2013年中国结算首次发布《证券账户异地开户实施暂行办法》以来,证券账户异地开户在改善客户业务体验、缓解证券经营机构现场开户压力、降低证券公司业务发展成本等方面发挥了积极作用。2020年,全市场新开a股证券账户中,约99%是通过异地开户方式开立的,实现了“多信息跑,少跑腿给群众办事”。随着金融技术的快速发展和2020年以来COVID-19肺炎防控规范化的需要,需要进一步加强和完善证券账户异地开立管理。

中国结算相关负责人表示,此次修订进一步统一了行业异地开户标准,细化了异地开户合规和风险控制要求,允许开户机构在加强开户机构合规管理和内部风险控制的前提下,自主选择开户方式。这是坚持市场化、法治化的体现,也是实行分权与分权相结合的重要举措,有利于促进证券经营机构之间的公平竞争,促进证券市场规范健康发展。

中国结算相关负责人指出,允许开户机构自行选择开户方式,并不是为了降低实名身份认证的要求,而是利用人脸识别等金融技术,帮助提高账户实名管理的效率和水平。开户机构必须加强自身合规和内部控制要求,开展相关业务,确保《证券法》规定的证券账户实名制要求得到有效落实。

下一步,中国结算将继续加强事后监管,密切关注开户机构非现场开户业务发展,采取开户机构自查、中国结算现场检查等多种方式,督促开户机构严格执行实名制要求,切实履行反洗钱义务,加强合规管理和风险控制措施。一旦发现异地开户未严格控制,实名制实施不到位,将按照规定采取自律管理措施,有效保护投资者合法权益。


以上就是放开券商单向视频开户限制!中国结算修订并发布了《证券账户异地开立实施细则》定期定额投资基金的全部内容了,喜欢我们网站的可以继续关注承浩股票网其他的资讯!